Analýza zmlúv
Pozrieme sa na všetky vaše zmluvy: poistenia, úvery aj sporenia. Čo sedí, čo je zbytočné a čo chýba.
Finančný plán · Orava a Žilina Všetky financie v jednom pláne.
Prejdeme vaše príjmy, výdavky, zmluvy a ciele. Dostanete prehľadný plán, čo robiť s peniazmi dnes aj o 20 rokov. Pre klientov z Dolného Kubína, Námestova, Tvrdošína, Trstenej, Žiliny, Bratislavy a osobne aj online z celého Slovenska.
- Prvé stretnutie zdarma
- Osobne aj online
- Registrovaný v NBS
Služba je pre vás bezplatná
50 finančných plánovpripravených s klientmi
Čo plán obsahuje
Jeden plán.
Jeden plán.
Všetky oblasti financií.
Rezerva a rozpočet
Koľko odkladať, koľko mať bokom na nečakané výdavky a kde vám peniaze zbytočne unikajú.
Vaše ciele
Bývanie, deti, auto či dôchodok. Ku každému cieľu suma, termín a cesta, ako sa k nemu dostať.
Ochrana príjmu a rodiny
Poistenie nastavené na riziká, ktoré by vás finančne najviac zasiahli.
Viac o životnom poisteníDôchodok a dlhodobé investovanie
Aby ste mali na dôchodku viac ako minimum od štátu.
Viac o dôchodkuNeviete, kde začať?
Na prvom stretnutí prejdeme vašu situáciu a poviem vám, aké máte možnosti. Zadarmo a bez záväzkov.
60
analýz cieľov a potrieb
Prečo cez mňa
Plán namiesto
Plán namiesto
náhodných zmlúv.
Veľa ľudí má zmluvy, ktoré im niekto kedysi ponúkol, a nevie, či do seba zapadajú. Finančný plán ich dá dokopy a ukáže, čo má zmysel ponechať, upraviť alebo doplniť.
- Banky, poisťovne aj investičné spoločnosti pod jednou strechou
- Prehľad všetkých financií na jednom mieste
- Konkrétne kroky, nie všeobecné rady
- Rozhodnutie je vždy na vás
- Pravidelná aktualizácia, keď sa vám zmení život
Ako to prebieha
Štyri kroky
krok za krokom
Štyri kroky
k jasnému plánu.
krok za krokom
-
01
Stretnutie
Zadarmo, do hodiny. Spoznáme sa a zistíme, či chcete spolupracovať vy so mnou a ja s vami.
-
02
Analýza cieľov a potrieb
Prejdeme príjmy, výdavky, zmluvy a ciele. Zmapujeme, kde ste dnes.
-
03
Plán na mieru
Predstavím vám plán šitý na vás a vysvetlím každý krok. Rozhodnutie je na vás.
-
04
Podpis a pravidelný servis
Podpis zmlúv a minimálne raz za rok servisné stretnutie.
Finančný plán je pre vás bezplatný a nezaväzuje vás k podpisu žiadnej zmluvy.
Prečítajte si aj: Audit poistných zmlúv: ako zistiť, či neplatíte za staré poistky
Čo si pripraviť
Čo prineste na stretnutie.
Nemusíte mať všetko. Čím viac však budeme vedieť, tým presnejší bude plán.
Zmluvy, ktoré máte
- Životné a majetkové poistenie
- Úvery, hypotéky a kreditné karty
- Sporenia, investície, II. a III. pilier
- Stavebné sporenie a iné produkty
O vás
- Približné mesačné príjmy a výdavky
- Úspory a rezerva, ktorú máte
- Vaše ciele na najbližšie roky
- Plány, ktoré by mohli zmeniť financie, napríklad dieťa či bývanie
Všetky informácie, ktoré mi poskytnete, sú dôverné a slúžia len na prípravu vášho plánu.
Kde pomáham
Orava, Žilina
osobne aj online
Orava, Žilina
aj celé Slovensko.
osobne aj online
Klientov mám najmä z Dolného Kubína, Námestova, Tvrdošína, Trstenej, Žiliny a Bratislavy. Za klientmi chodím aj osobne, takže pomôžem komukoľvek zo Slovenska, osobne aj online.
- Dolný Kubín
- Námestovo
- Tvrdošín
- Trstená
- Žilina
- Bratislava
- osobne aj online po celom Slovensku
Trstená
Námestovo
Tvrdošín
Dolný Kubín
Žilina
Kancelária
Tu sa stretneme
Na osobné stretnutie vás pozvem do kancelárie MeruCompany. Pokojné prostredie, kde si všetko v kľude prejdeme. Kliknite na fotku a pozrite sa dnu.
Koľko stojí finančný plán?
Pre vás nič. Prvé stretnutie, analýza aj finančný plán sú bezplatné. Odmenu mi vyplácajú finančné inštitúcie, ak sa rozhodnete niektorú zmluvu uzatvoriť.
Musím potom niečo podpísať?
Nie. Dostanete plán a rozhodnete sa sami, či a ktoré kroky chcete urobiť.
Čo všetko plán obsahuje?
Prehľad vašich financií, rezervu, ciele s konkrétnymi sumami a termínmi, ochranu príjmu a rodiny, dôchodok a dlhodobé investovanie.
Je finančný plán len pre ľudí s vysokým príjmom?
Vôbec nie. Najväčší zmysel má práve vtedy, keď chcete z bežného príjmu dostať čo najviac a vyhnúť sa zbytočným zmluvám.
Ako často treba plán aktualizovať?
Vždy, keď sa vám výrazne zmení život, napríklad pri novej práci, dieťati či kúpe bývania. Inak ho stačí raz za čas spolu skontrolovať.
Ako dlho trvá príprava plánu?
Závisí od toho, koľko zmlúv a cieľov máte. Zvyčajne stačia dve až tri stretnutia.
Pozriete sa aj na zmluvy, ktoré mám inde?
Áno. Do auditu zmlúv patria všetky vaše zmluvy bez ohľadu na to, kde ste ich uzatvorili. Ukážem vám, ktoré sú v poriadku a pri ktorých má zmysel uvažovať o zmene.
Musím zrušiť zmluvy, ktoré už mám?
Nie. Nič sa neruší automaticky. Ak niektorá zmluva prestala dávať zmysel, vysvetlím vám prečo a aké máte možnosti. Rozhodnutie je vždy na vás.
Kontakt
Poďme sa
Poďme sa
porozprávať.
Napíšte mi a do 24 hodín sa vám ozvem.
Klientov mám najmä z
TrstenáTvrdošínNámestovoDolný KubínŽilinaBratislavaosobne aj online celé Slovensko